ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Что такое маржа на Форекс? Сложные вещи простыми словами!

Что такое маржа на Форекс? Сложные вещи простыми словами!
Команда ПАММ-Трейд

Приветствую, друзья. С вами Виктор Самойлов. На этот раз я расскажу вам, что такое маржа на Форекс и как её использовать. Вообще, маржа – это не есть практический момент для трейдера, дана она в вашем терминале больше для справки и новичку знать о её значении вовсе необязательно. Тем не менее, если вам любопытно, сейчас вы узнаете, что это такое. Под конец я расскажу, как использовать маржу для быстрого просчета объема своей сделки по мани-менеджменту. Итак, начнем с определения.

Оглавление:

  1. Что такое маржа на Форекс? Определение и некоторые нюансы!
  2. Зачем нужна маржа?
  3. Как рассчитать маржу? Несложная формула!
  4. Как использовать маржу трейдеру?
  5. На завершение!

Что такое маржа на Форекс? Определение и некоторые нюансы!

Маржа – это залог, который трейдер переводит на счет брокера за пользование кредитными средствами. Само собой, все это происходит автоматически, когда вы открываете новую позицию. Вероятно, вы уже знаете о том, что такое кредитное плечо. Так вот именно за использование плеча с вас взимают залог, который возвращается на ваш счет тогда, когда вы закрываете позицию. Если же в результате торгов вы слили весь депозит на одной сделке – маржа переходит к брокеру.

Парадокс заключается в том, что чем больше размер кредитного плеча вы выбираете, т.е. больше заемных денег используете, тем меньше размер маржи. Так брокеры стимулируют трейдеров проявлять активность на рынке. В принципе, в марже нет как ничего страшного, так и ничего особо практического. Тем не менее, сейчас разберем некоторые нюансы, связанные с ней:

  1. Маржа напрямую зависит от выбранного кредитного плеча, объема торгового ордера и котировки, на которой вы торгуете. Так, чем больше ордер, тем больше маржа, а чем он меньше – тем меньше и залог. С кредитным плечом связь обратная, о ней уже было оговорено выше. Что касается котировки, то здесь также есть своя зависимость. Если базовая валюта (которая стоит на первом месте валютной пары) больше по стоимости, чем доллар США, то маржа будет увеличенной, а если меньше – уменьшенной. В том же случае, если базовой валютой является сам USD – размер маржи будет стандартным, зависящим лишь от плеча и объема ордера. Более подробно об этом моменте будет говориться позже, когда мы станет просчитывать маржу.
  1. Залог возвращается на ваш торговый счет тогда, когда сделка будет закрыта. При этом неважно, в прибыль или убыток она была закрыта, главное – чтобы вы не слили весь депозит на ней. Не стоит лишний раз говорить, что при соблюдении всех правил торговой стратегии сделать это невозможно.
  1. В том случае, если вы все-таки умудрились слить депозит на одной позиции – маржа переходит к брокеру, это его прибыль и компенсация.
  1. Размер маржи сразу же списывается с вашего торгового счета после открытия позиции. Эти деньги уже не идут в расчет во время открытой позиции. К примеру, у вас на счету 1000$. Вы открыли ордер, по которому маржа составила 100$. 1 пункт, пройденный графиком в сторону вашего прогноза, равен 1$ прибыли, к примеру. Соответственно, каждый пункт против него – 1$ убытка. Что у нас получается? Если график пойдет в вашу сторону – маржа никак не будет влиять на доход, но вот если против – станет. Чтобы лишиться депозита, вам достаточно движения графика на 900 пунктов против вашего прогноза, а не на 1000, потому что 100$ маржи уже списано со счета, на них вы не торгуете. Как по мне, это не столь уж и важная деталь, потому что грамотный трейдер никогда не допустит полного слива даже 50% своего депозита, а это значит, что маржа в любом случае вернется к нему на счет.

Chto_takoe_marzha_na_Foreks-2

  1. Если вы откроете позицию на весь свой депозит – то ваш торговый счет без остатка уйдет к брокеру как маржа. При этом достаточно будет всего 1 пункта движения против вас, чтобы вы слили депозит. Таким образом, открывать настолько большие позиции категорически запрещено, нужно следовать правилам мани-менеджмента, описанным в статье «Кредитное плечо Форекс». К примеру, у вас на счету 1000$, выбрано кредитное плечо 1:500. Максимальная сумма, которой вы можете войти в рынок, равна 1000*500 = 500 000$, или 5 лотов. Открыв позицию объемом в 5 лотов, вы практически со стопроцентной гарантией сольете все деньги в первую же секунду торговли. Отчасти именно из-за маржи были придуманы правила мани-менеджмента, по которым в описанной выше ситуации вы можете открыть сделку лишь объемом в 0,5 лотов. Маржа составит при этом 100$, что вполне допустимо.
  1. В традиционном смысле маржа означает прибыль. Если применять к марже на Форекс тот же смысл, что и в экономике, то она больше похожа на спред (разницу цены покупки и цены продажи), чем на кредитный залог. Тем не менее, используется термин именно для обозначения залога. Можно сказать, что маржа – это прибыль брокера в случае, если вы сильно проиграетесь и сольете весь депозит.

Зачем нужна маржа?

Думаю, все вы уже поняли, что маржа нужна исключительно брокеру. В традиционном смысле маржа считается компенсацией брокеру в случае, если вы проиграете заемные средства. По факту же это еще один инструмент заработка для брокерской компании. Некоторые особо экстимальные трейдеры любят входить в рынок большими суммами и понятия не имеют о существовании маржи. Как результат, достаточно небольшого движения против прогноза, чтобы вы полностью потеряли деньги. Это еще раз доказывает мои слова о том, что брокерам невыгоден наш заработок, и они делают все возможное, чтобы на биржу пришли неподготовленные трейдеры. В идеале последние должны быть без всякой подготовки и без стратегии, но сойдут и новички, стремящиеся в первый же день сорвать большой куш, вошедши в рынок всеми доступными средствами.

Только подготовившись перед началом работы, вы можете иметь все шансы преуспеть на бирже. Пройти подготовку, для тех, кто здесь впервые, можно на данном портале. Для начала рекомендую прочитать статью «Как работать на Форекс? Пошаговая инструкция!» Она поможет вам разобраться в ключевых моментах и даст возможность максимально быстро изучить весь необходимый материал на трейдерском портале ПАММ-Трейд. А теперь вернемся к нашей сегодняшней теме – что такое маржа на Форекс.

Как рассчитать маржу? Несложная формула!

Итак, как же нам рассчитать размер маржи? После открытия позиции он отображается в нашем терминале, как вы идите на рисунке ниже. Сейчас коротко опишу, чем отличается «Маржа» от «Свободной маржи», а потом приведу формулу, по которой можно будет узнать размер залога еще до того, как открывать позицию.

Chto_takoe_marzha_na_Foreks-4

  • Маржа (1 114,41) – это и есть интересующий нас залог. Он удерживается с нашего счета на время, пока позиция будет открыта.
  • Баланс – это свободные средства, которые в настоящий момент могут участвовать в торговле. Значение постоянно меняется, в зависимости от того, в прибыль или убыток идет сделка.
  • Свободная маржа – это сумма, на которую мы можем открыть позиции. Она будет больше нашего баланса, если суммарно все открытые позиции находятся в прибыли, и меньше – если в убытке (как в случае с картинкой)
  • Средства – полный размер депозита, состоящий из баланса и маржи. Именно таковым будет наш депозит, если мы закроем позицию в настоящий момент.
  • Уровень маржи – отношение ваших средств на депозите к марже в процентах. Чем выше это значение, тем ниже ваши риски. Именно уровень маржи мы будем использовать далее, для мгновенного определения, соблюдаем ли мы правила мани-менеджмента или нет.

Итак, как видно, при открытой позиции узнать маржу – не проблема, достаточно просто посмотреть в торговый терминал, где все это детально расписано. Но куда полезней было бы узнать размер маржи еще до того, как открывать ордер. Для этого нам нужна следующая формула:

Маржа = (Объем ордера (в лотах)) * (100 000) * (Курс базовой валюты к доллару США) / (Кредитное плечо)

Теперь, для лучшего понимания, давайте рассчитаем маржу для конкретной позиции. К примеру, мы торгуем на паре евро-доллар (текущий курс – 1.3000), открывая позицию объемом в 0,5 лотов. Кредитное плечо для нашего торгового счета составляет 1:100. Что же нужно делать?

0,5 лота умножаем на 100 000 (объем одного лота, выраженный в базовой валюте котировки). Получаем сумму 50 000 евро. Теперь умножаем 50 000 EUR на текущий курс базовой валюты по отношению к доллару: 1,3. Получаем 65 000 долларов США. Обратите внимание, что переводить нам следует в ту валюту, в которой у нас открыт торговый счет. Для большинства трейдеров это доллары. В том случае, если у вас депозит в евро, необходимо умножать на курс базовой валюты по отношению к евро. Если же на первом месте котировки стоит EUR – так и оставляем, сумма у нас и так выражена в нужной валюте.

Полученное число теперь необходимо разделить на размер кредитного плеча. В нашем случае это 100. 65 000 / 100 = 650 долларов США. Это и есть наша маржа, которая будет списана со счета как залог за открытую позицию.

Chto_takoe_marzha_na_Foreks-3

В целом сложностей возникнуть с просчетами не должно. Единственное, вам иногда понадобится дополнительно смотреть курс базовой валюты к валюте вашего торгового счета, если последней нет в котировке. К примеру, ваш счет открыт в долларах, а торгуете вы кросс-курсом евро-иена. Ничего страшного в этом нет, достаточно посмотреть курс евро к доллару и домножить числитель на него. Сложнее с котировкой CHF/JPY, потому что на Форекс нет графика курса швейцарского франка к доллару США, есть лишь обратный – USD/CHF. Выхода здесь два:

  1. Взять обратный курс (доллара по отношению к франку), после чего на калькуляторе разделить на него единицу. К примеру, если на котировке USD/CHF вы видите текущее значение 1.5, необходимо выполнить следующее действие: 1/1,5. В результате получаем 0.75, это и есть курс франка по отношению к доллару, на него следует умножать числитель для расчета размера маржи.
  1. Чтобы не проводить лишних математических операций, можно просто посмотреть интересующий курс в интернете. В нашем случае достаточно ввести в поисковую строку «Курс швейцарского франка к доллару США».

Несмотря на видимую сложность подобных расчетов, особых затруднений с ними не возникает, если хорошо разобраться. Следуя рекомендациям выше, рассчитать размер маржи сможет даже человек с двойкой по математике. Также на сайтах многих брокеров есть специальные трейдерские калькуляторы, при помощи которых можно рассчитать маржу еще легче. Для этого нужно просто ввести в соответствующие поля кредитное плечо, объем ордера в лотах и котировку, на которой вы торгуете. После этого калькулятор сам выдаст вам результат.

Как использовать маржу трейдеру?

А теперь приступим к наиболее полезному и практическому моменту нашей статьи: как же использовать маржу непосредственно трейдеру. Этот показатель поможет нам более точно и просто понять, соблюдаем ли мы правила мани менеджмента или нет. Эти правила гласят, что сумма всех открытых на графике позиций не должна превышать 10% от размера депозита с учетом кредитного плеча. Более подробно об этом моменте написано в статье «Кредитное плечо Форекс», там же есть формула расчета тех самых 10%, т.е. нашего максимального ордера. При помощи же маржи, что отображается в терминале, мы можем проверить, не допустили ли ошибку.

Итак, все просто: если уровень маржи, о котором шла речь выше, больше 1 000% - все хорошо, правила мани-менеджмента соблюдаются, потому что баланс в 10 раз превышает маржу. В том же случае, если уровень меньше 1 000% - мы нарушили мани-менеджмент, суммарно открытые позиции превышают 10% от торгового счета. При этом я рекомендую закрыть несколько до нормализации значения.

Есть способ рассчитать размер максимального ордера при помощи маржи еще до его открытия. Формула при этом несколько сложнее, чем стандартная для мани-менеджмента, приведенная по ссылке выше, но она и более точна. Почему именно так? Дело в том, что она использует влияние валютной котировки, ведь размер торгового лота напрямую зависит от выбранной пары. Так, на графике доллар-франк он равен 100 000 USD, а на котировке евро-доллар – 100 000 EUR, т.е. несколько больше. Итак, вот эта формула:

Максимальный лот = (Максимальная маржа (10% от депозита)) * (Кредитное плечо) / (Курс базовой валюты к доллару США) * (100 000)

Теперь рассчитаем максимальный лот по мани-менеджменту при условии, что наш депозит равен 1000$, кредитное плечо – 1:100, валютная пара – евро-доллар (текущий курс – 1,3000).

skal'ping_na_foreks_strategija_pobeda-5

Для начала нужно 10% от депозита, т.е. 100$, умножить на 100 (кредитное плечо). Получаем 10 000 USD. После этого умножаем курс базовой валюты по отношению к валюте счета на 100 000. В нашем случае валюта счета – доллар, а базовая – евро. Нам необходимо 1,3 * 100 000 = 130 000. Последнее действие – делим числитель на знаменатель и получаем максимальный ордер, что может быть открыт на графике по мани-менеджменту. 10 000 / 130 000 = 0,07. Это число – суммарный объем всех открытых нами позиций на Форекс, независимо от того, на одном или на разных графиках.

Если вы думаете, что производить такие расчеты для вас станет затруднительным, можете использовать на начальных этапах упрощенную формулу. Она подойдет для котировок, базовая валюта которых – доллар США, при условии, что ваш торговый счет также открыт в долларах. Впрочем, не вижу ничего сложного в применении вышеописанной формулы. Если хорошо разобраться – её сможет использовать совершенно каждый, высшей математики здесь нет. Главное – не спешить и не запутаться по ходу вычислений. Настоятельно рекомендую вам просчитать объем максимального ордера заранее, до начала торговли. В результате у вас будет число, которое вы не должны переступать. К примеру, если максимальный ордер для вас составляет 0,05 лота, и вы уже открыли позицию на 0,03 лота, то без труда сможете выяснить, что еще можете войти в рынок двумя сотыми лота, не нарушая при этом правила мани-менеджмента. В любом случае, на начальных этапах настоятельно рекомендую периодически посматривать на уровень маржи, чтобы удостовериться в том, что правила мани-менеджмента в настоящий момент выполняются.

На завершение!

Итак, подведем итоги всего вышесказанного. Что такое маржа на Форекс? Маржа – это залог, который удерживается за использование кредитного плеча. Этот залог возвращается на ваш депозит после того, как позиция будет закрыта. Маржа – это дополнительный заработок брокера в том случае, если трейдер сольет депозит, а также гарантия того, что вы не откроете слишком большую позицию, несоразмерную вашему торговому счету. По сути, в терминале маржа дана лишь для справки, на вашу прибыль она влиять никак не будет, если следовать правилам стратегии, потому что при этом условии депозит вы никогда не сольете. Рассчитать размер маржи можно даже до того, как позиция будет открыта. Для этого вам необходимо знать текущий курс базовой валюты котировки по отношению к валюте счета, размер вашего кредитного плеча и объем ордера в лотах, что вы собираетесь открыть. Использовать маржу можно и для практических целей трейдера, проверяя, соблюдаете ли вы правила мани-менеджмента или нет. Применив более сложную формулу расчета максимального лота, приведенную в этой статье, вы сможете точнее определить, каков максимальный суммарный объем всех открытых вами позиций по мани-менеджменту. Этим вы застрахуете свои риски и сделаете невозможным полный слив депозита, даже если рынок сильно пойдет против вашего прогноза. Если хотите обучиться торговать, получить стратегию и узнать еще целый ряд нюансов биржевой торговли, рекомендую начинать со статьи «Как работать на Форекс?» В том случае, если у вас уже есть все необходимые знания, и вы хотите открыть счет у надежного брокера – вам будет полезна статью «Как открыть счет на Форекс?» Из неё вы узнаете, как выбрать нужные характеристики счета, также там есть ссылка на проверенного лично мною брокера Форекс.

Всем успехов и большого профита!

Искренне Ваш, Виктор Самойлов!

Подписка

Получи
5 сверхприбыльных
стратегий, заработка

на бинарных опционах

  • Реклама на сайте
  • Scroll top