ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Облигации: все, что нужно знать о ценной бумаге!

Облигации: все, что нужно знать о ценной бумаге!
Команда ПАММ-Трейд

Приветствую, друзья. С вами Виктор Самойлов, и в этот раз я решил подробно рассказать вам об облигациях и о том, как в них инвестировать. Далее вы узнаете обо всех разновидностях этих ценных бумаг, о выгоде подобных инвестиций и об альтернативных вариантах для инвестора. Также я расскажу, как можно купить облигацию частному лицу, и чем подобный вклад будет отличаться от банковских депозитов или акций. В целом, далее я постараюсь максимально просто и подробно описать все нюансы, связанные с облигациями, которые помогут вам максимально грамотно разобраться в теме, а также решить для себя: стоит ли инвестировать сюда деньги и какие именно облигации выбрать. Итак, начнем с определения.

Облигация – это долговая эмиссионная ценная бумага, которая выпускается корпорацией или государством, а также дает право держателю требовать определенную сумму материальных средств у эмитента. По сути, облигация – это разновидность кредитного договора, со своими особенностями. Когда вы покупаете облигацию – выдаете кредит её эмитенту и получаете право на требование номинальной стоимости этого кредита, а также процентов, если таковые предусмотрены. У облигации есть ряд преимуществ перед классическим кредитным договором, а также ряд недостатков, о которых вы узнаете чуть позже.

Оглавление:

  1. Чем отличаются облигации и банковские депозиты?
  2. Чем отличаются облигации и акции?
  3. Ключевые особенности облигаций!
  4. Разновидности облигаций!
  5. Выгодно ли инвестировать в облигации?
  6. Альтернатива облигациям для инвесторов!
  7. Как инвестировать в облигации? Пошаговая инструкция!
  8. На завершение!

Облигация – это довольно старая ценная бумага с богатой историей, берущей начало еще в средние века. Эти ценные бумаги, точнее, подобные им, выпускали различные объединения еще давно, чтобы обеспечить себе приток капитала. Наиболее распространенными в древности были государственные облигации, т.к. больших компаний, как таковых, не было вовсе. Мировые державы часто брали кредит у множества частных лиц на ведение боевых действий либо пр. расходы. Оформлялась ссуда в форме, очень напоминающей современные облигации.

Сейчас этот вид является одним из самых распространенных, используется наряду с акциями. Множество инвесторов, а также целые банки, инвестируют свои деньги именно в облигации, обеспечивая тем самым для себя приличный доход.

Чем отличаются облигации и банковские депозиты?

По сути, принцип работы с облигациями довольно похож на вклад в банке, но есть свои отличительные черты. Начать можно с того, что облигация выпускается любой организацией, в то время как вклад возможно сделать лишь в банке. Исконно банки считаются более надежными организациями, чем любые другие, поэтому риски при банковском депозите – несколько меньше. Тем не менее, именно облигации выбирают крупные капиталодержатели ввиду их большей доходности. Процент по облигациям на порядок превосходит процент, предлагаемый банками, поэтому инвестицию можно считать более доходной. По сути, те деньги, которые банки принимают в качестве вкладов, впоследствии идут именно на покупку облигаций, на чем последние и зарабатывают. Кроме этого, можно выделить следующие отличия:

  • Облигация – это ценная бумага, которую можно в любой момент продать на фондовой бирже по текущей рыночной цене. Банковский депозит, в свою очередь, привязан к конкретному лицу, и передать права по нему невозможно, либо крайне сложно. Последнее если и можно произвести, то лишь с разрешения банка и выполнив целый ряд формальностей.
  • Банковские депозиты, как правило, отличаются только размером процента, в то время как облигации делятся на несколько разновидностей по разным признакам. Так, они могут предполагать процент по займу, а могут быть и без него, могут выпускаться как частными корпорациями, так и государством.
  • Облигации покупаются, как правило, на длительный срок, от года и дольше, в то время как вклад в банке может быть сделан и на меньший срок. Современные программы российских банков могут предполагать досрочное снятие средств с потерей части процентных выплат, в то время как возврат номинальной стоимости облигации осуществляется исключительно в оговоренный срок.

obligacii-2Что выбрать: банковский депозит или облигации? Четкого ответа на этот вопрос дать нельзя, ровным счетом это касается и других сравнений объектов инвестирования. Каждый человек выбирает что-то свое, у каждого свои индивидуальные предпочтения. Лично я больше склоняюсь к облигациям ввиду их доходности, но также следует понимать, что вам предстоит выбрать надежную компанию, чьи облигации и купить.

Чем отличаются облигации и акции?

Облигации и акции – также довольно схожие разновидности ценных бумаг, ведь выпускаются они одним и тем же эмитентом – частной корпорацией. Здесь нельзя сказать, какой инструмент является более доходным и надежным, все зависит от обстоятельств. Как правило, акции используются для защиты капитала от инфляции и стабильного долгосрочного заработка, а облигации – исключительно для получения дохода, причем за относительно короткий срок. Сейчас перечислю ключевые отличия:

  • Акция – это свидетельство того, что её держатель облагает долей в компании и имеет право на получение части прибыли. Также акционер обладает правом голоса на совете директоров, соответствующим количеству его акций. Таким образом, акционер – это частичный собственник компании, который может ею управлять, а также доходы которого напрямую зависят от прибыли компании. Держатель облигации – это кредитор, который не может управлять организацией. Он лишь имеет право требовать возврата долга по облигации с процентами.
  • Доход по облигации – фиксированный и заранее известный, если иное прямо не прописано в самой облигации. Так, вы заранее знаете, сколько получите за свою инвестицию, и эта сумма не зависит от внешних факторов. Доход по акции – это дивиденды, т.е. часть от прибыли компании. Размер дивидендов каждый год разный, он определяется на совете директоров и может вообще отсутствовать, если компания претерпела убытки. Выходит, что акция – это более рискованный способ инвестирования, прибыль по которому неизвестна.
  • При ликвидации юридического лица в случае банкротства, кредиторы получают компенсацию одними из первых, в то время как акционеры – гораздо позже. Выходит, что даже в случае банкротства юридического лица, чьи облигации вы купили, с большой вероятностью вам выплатят все долги. Деньги при этом берутся от продажи собственности, что осталась у компании. Таким образом, инвестиции в облигации на порядок безопаснее, чем в акции.

Опять, же, что именно выбрать – решить только вам. Некоторые инвесторы предпочитают покупать акции ввиду того факта, то через них можно влиять на политику компании, а другие – инвестируют в облигации, чтобы получать стабильный доход с минимальными рисками. При грамотном подходе каждый из этих вариантов способен принести доход и перспективы.

obligacii-3

Ключевые особенности облигаций!

Итак, вы узнали, чем отличаются облигации от акций и банковских депозитов, в результате этого сравнении узнав о некоторых особенностях данного вида ценных бумаг. Сейчас я коротко перечислю эти и другие особенности, чтобы вы максимально хорошо усвоили весь материал:

  • Облигация – это ценная бумага, которую в любой момент можно продать другому лицу без сложных процедур и лишних формальностей. У облигации всегда есть номинальная стоимость, а также рыночная. Первая остается неизменной, а последняя – постоянно меняется, именно за неё вы можете продать облигацию на фондовой бирже, либо купить её у другого инвестора.
  • Облигация не дает вам право на часть собственности компании, но предусматривает обязанность последней выплатить вам оговоренную сумму долга.
  • Эмитентом облигаций могут быть как частные корпорации любой величины, так и государство. Любая организация любой формы собственности может выпустить эти ценные бумаги с целью привлечь капитал.
  • Величина эмиссии ценных бумаг ограничена размером уставного капитала компании. Так, суммарная номинальная стоимость всех выпущенных облигаций не может превышать уставной капитал организации.
  • Возврат долга может быть произведен не только в форме денег, но и в форме имущества любого рода или иных ценных бумаг. Иногда это прямо прописано в самой облигации. В результате инвестор получает не деньги, а материальное имущество, которое может как продать по рыночной цене, так и использовать его.
  • Эмитентом облигации может быть исключительно организация, частные лица не могут выпускать эти ценные бумаги. В то время держателями выступают как частные лица, так и компании.
  • Купить облигацию можно на фондовой бирже, так же само, как и акции. Вы можете самостоятельно посетить здание биржи, а можете сделать это через интернет, открыв счет у любого финансового брокера фондовой биржи. Также, если речь идет о крупной сумме, вы можете лично договориться с другим инвестором, у которого есть необходимое вам количество облигаций.
  • При ликвидации юридического лица, долги по облигациям возвращаются в первую очередь, в отличие от долгов по акциям.
  • Процент по облигациям, как правило, существенно превышает банковский, но считается, что здесь больше рисков. Выходит, что вклады в облигации – это более прибыльное, но в то же время рискованное занятие. Впрочем, если подойти к вопросу грамотно и инвестировать только в надежные компании – риск сводится на «нет».

Разновидности облигаций!

Разновидностей данного вида ценных бумаг довольно много, облигации делятся на виды в зависимости от разных признаков. Далее все они будут подробно расписаны.

Классификация по форме эмитента:

  1. Корпоративные облигации. Эти ценные бумаги выпускаются частными компании, либо организациями смешанной собственности. Также не исключено, что ценные бумаги будут выпускаться и организациями государственной собственности (государственные заводы, банки и т.д.). При этом вы выдаете кредит выбранной компании, которая несет перед вами ответственность уставным капиталом. В том случае, если она не сможет выплатить долг – будет начата процедура банкротства, начнет распродаваться все имущество в собственности компании, а полученные деньги пойдут на компенсацию кредиторам.
  1. Государственные облигации. Их выпускает, как можно догадаться, государство, и они считаются более надежными, чем корпоративные. Банкротства предприятий случаются гораздо чаще, чем дефолты в целой стране, поэтому инвестор практически со стопроцентной вероятностью получит свои деньги и проценты. Впрочем, это только теоретически, потому что иногда в ход вступает политика. Если в стране начался кризис – вряд ли держава продолжит выплаты по своим облигациям, возможны задержки, а то и полное списание долга путем принятия соответствующего закона. Если компанию, переживающую трудные времена, могут заставить выплатить долги, то государство само себя заставлять не будет.

Классификация по обеспеченности:

  1. Необеспеченные облигации. Также их называют классическими, они чаще всего распространены на фондовой бирже. Классическая облигация – это обычный кредит без всякого залога. Если предприятие не сможет вернуть долг – начнется процедура банкротства и все долги будут погашены так, как положено по закону. При этом в том случае, если денег компании не хватит на компенсацию всем кредиторам – часть суммы вы не получите, а значит, претерпите убытки.

obligacii-4

  1. Обеспеченные облигации. Этот вид менее распространен, но все же присутствует на рынке. По обеспеченным облигациям, как правило, выплачивается меньший процент, но зато ценная бумага предполагает залог на тот случай, если долг не будет погашен в установленный срок. Залогом может вступать движимое и недвижимое имущество эмитента, доля прибыли (пакет акций компании) или любое другое имущество либо актив. Таким образом, обеспеченные облигации более надежны, чем классические, но ввиду этого проценты по ним в среднем значительно меньше.

Классификация по наличию процентов:

  1. Дисконтные облигации (беспроцентные). Эти ценные бумаг не предполагают наличие процента, т.е. спустя установленный срок компания просто выкупает облигацию инвестора по номинальной стоимости. В чем же здесь выгода последнего? Все дело в том, что изначально такие облигации продаются со скидкой (дисконтом), оттого и получили такое название. К примеру, если номинальная стоимость облигации составляет 100 000 рублей, а срок, по истечению которого должна быть произведена выплата – 1 год, то такая ценная бумага может быть продана на фондовой бирже, скажем, за 80 000 рублей. 20 000 руб. – это и есть чистая прибыль инвестора, просто выражена она не в процентах, а в виде фиксированной суммы.
  1. Купонная облигация (процентная). Данный вид предполагает наличие процента, который выплачивается постоянно в течение срока, пока облигация находится у держателя. При этом период выплат указывается в самой облигации, как правило, он составляет полгода. После истечения срока компания выкупает облигацию полностью по номинальной стоимости, и инвестор получает обратно вложенные деньги. Продается облигация, как правило, по номинальной стоимости, а иногда даже с премией, т.е. с надбавкой. К примеру, если номинальная стоимость облигации составляет все те же 100 000 рублей, то продана она может быть за 105 000. Но это скорее просто исключение, в основном ценные бумаги подобного рода продаются по номинальной цене. Почему именно «купонная» облигация? Все дело в том, что раньше факт выплат процента по ней подтверждали обрезанием одного из купонов, которые находились на документе. Сейчас это также иногда практикуется.

Классификация по разновидности дохода (для купонных облигаций):

  1. Фиксированный доход. Процент при этом определяется один раз по отношению к номинальной стоимости облигации. Впоследствии он выплачивается каждый купонный период до того момента, пока облигация не будет выкуплена компанией. Вы при этом точно знаете, сколько именно получите в результате инвестиции, это несложно просчитать. В итоге получается, что каждый купонный период вы получаете одинаковый доход.
  1. Плавающий доход. Система похожа на кредитный договор. Компания каждый раз выплачивает вам не только процент от номинальной стоимости, но и часть этой самой номинальной стоимости. Итого получается, что с каждой выплатой уменьшается размер долга, и при неизменном проценте, ваша прибыль несколько сокращается.

Классификация по разновидности процента (для купонных облигаций):

  1. Постоянный доход. Аналогично первому пункту предыдущей классификации. Каждый купонный период вы получаете один и тот же доход.
  1. Фиксированный доход. Вы заранее знаете, сколько получите прибыли от инвестиции, но размер выплат в разные периоды будет отличаться.
  1. Плавающий доход. Ваша итоговая прибыль зависит от ряда внешних обстоятельств, четко прописанных в облигации. К примеру, таковыми могут служить уровень инфляции, доход компании, динамика цен на её акции и т.д. При этом вы можете получить как больше, чем запланировали изначально, так и меньше. В любом случае, вам будет возвращена номинальная стоимость облигации, убытков вы не претерпите.

obligacii-6

Классификация по сроку облигации:

  1. Срочные. В них указывается срок, по истечению которого ценная бумага будет выкуплена у держателя по номинальной стоимости. Как правило, этот срок составляет от 1-го года до 30-ти лет. При этом вы точно знаете, какую прибыль в результате получите и как быстро окупятся вложения.
  1. Бессрочные. В таких облигациях срок не называется, а компания имеет право в любой момент выкупить ценную бумагу по номинальной стоимости. Процент по ней насчитывается весь срок, пока она находится в руках держателя. При этом у эмитента есть опцион (исключительное право на покупку ценной бумаги по заранее оговоренной цене), который позволяет в любой момент (или спустя определенный срок), выкупить облигацию и погасить свой долг.

Классификация по собственнику ценной бумаги:

  1. Облигации в собственности частных лиц. Сюда относятся все ценные бумаги данного типа, которые находятся в руках у физических лиц.
  2. Облигации в собственности корпораций. Эти облигации являются собственностью компании любой формы собственности. В частности, можно отметить банки, которые часто инвестируют средства в облигации.

Классификация по форме собственности:

  1. Именная. В ней указано имя того лица, которые обладает правами по ценной бумаге. Передача облигации другому лицу может быть совершена только путем специальной процедуры – индоссамента.
  1. На предъявителя. Это более ликвидный вид облигаций, т.е. продать его существенно легче. Правами по ценной бумаге обладает лицо, которое в настоящий момент ею владеет.

Выгодно ли инвестировать в облигации?

Облигации – это один из наиболее перспективных способов инвестирования, у которого есть масса преимуществ. Но также есть и недостатки. Сейчас коротко перечислю самые основные.

Преимущества инвестиций в облигации:

  1. Доход по этим ценным бумагам на порядок превышает процент по банковским депозитам, а значит, облигации – более выгодный инструмент для инвестирования. Процент по ним не только перекроет уровень инфляции, но еще и даст возможность существенно заработать.
  1. В случае банкротства компании, чьи облигации вы купите – вам выплачивается компенсация в первую очередь, как кредитору. Выходит, что рисков у вас на порядок меньше, чем в случае акционирования.

Business group portrait - Six business people working together. A diverse work group.

  1. Разновидностей облигаций, как вы могли уже понять, существует великое множество, поэтому вы сможете выбрать для себя подходящую под ваши личные предпочтения. Можете инвестировать на короткий или на длительный срок, можете купить корпоративные облигации, а можете государственные.
  1. Инвестировать в облигации при желании сможет практически каждый человек, достаточно открыть счет у брокера и выполнить несколько несложных действий. Конечно, вам необходимо грамотно оценить компанию, в которую инвестируете, а также иметь как минимум 1000$ свободных средств на инвестиции, потому что с меньшей суммой вас вряд ли допустят к торгам на фондовой бирже.
  1. Облигация – это ценная бумага, которая обладает повышенной ликвидностью. Ели говорить проще, то её можно в любой момент продать, еще до того срока, как будет произведена выплата эмитентом облигации.

Недостатки инвестиций в облигации:

  1. Слишком больших процентов по ценным бумагам ждать не стоит, максимум – 30-40% в год, не больше. Сейчас существуют куда более прибыльные способы вложить деньги, которые способны принести такой же доход, но уже в месяц.
  1. Инвестиции в облигации – это более рискованное капиталовложение, чем вклады в банковские депозиты, потому что банки считаются намного надежнее других корпораций. По облигациям иногда задерживают выплаты, а бывает и такое, что при банкротстве компании у неё не остается слишком больших средств для того, чтобы оплатить все долги. В результате вы терпите убытки.
  1. Для грамотного инвестирования в облигации желательно разбираться в экономике и бизнесе, уметь анализировать рынок, а в некоторых случаях – вести переговоры (если будете покупать ценные бумаги у другого инвестора). Похвастаться такими навыками может не каждый.

Альтернатива облигациям для инвесторов!

Есть ли альтернативный вариант для современного инвестора? Само собой, он есть, причем их довольно много. Сейчас же я хочу рассказать вам о том способе, которым пользуюсь лично я – биржевой заработок на бинарных опционах.

obligacii-5

Суть работы заключается в том, что вам необходимо предсказывать, в каком направлении пойдет курс на определенный актив (валюта, акции, ценные металлы, нефть и пр.). Сделать это не так уж и сложно, если вы работаете по правилам торговой стратегии. Грамотные трейдеры (игроки на финансовых биржах) зарабатывают достаточно много и стабильно. В среднем прибыль новичка составляет 70-80% в месяц, а профессионала – до 250%. Само собой, для успешной торговли нужна подготовка и хорошая стратегия, но при желании изучить все это сможет любой неленивый человек.

Биржа бинарных опционов может стать неплохой альтернативой инвестициям в облигации, ведь здесь вы также имеете возможность зарабатывать на крупных компаниях. Кредиты вы никому не выдаете, но зато получаете возможность заработать на динамике курсов в кратчайший срок. Сделку можете открыть как на несколько недель, так и на пару часов, или даже пару минут. Главное при этом – работать по правилам стратегии и относиться к биржевому заработку серьезно.

Если заинтересованы – можете узнать больше информации в статье «Как заработать на бинарных опционах? Секрет успеха Виктора Самойлова!» Там вы сможете подчеркнуть больше информации, а также приступить к изучению торговой стратегии, что впоследствии поможет вам зарабатывать. Также рекомендую посмотреть следующее видео:

Кнопка обучение

Кнопка (2)

Тебе нужно сделать выбор!

Как инвестировать в облигации? Пошаговая инструкция!

Итак, а теперь вернемся к теме облигаций и инвестиций в них. Для более четкого понимания принципа работы с этими ценными бумагами, приведу короткую пошаговую инструкцию для начинающего инвестора, в которой распишу, что и за чем нужно выполнять:

  1. Для начала нужно определиться, в облигации какой компании будете вкладывать деньги. Лично я рекомендую выбирать крупные и проверенные организации, а в идеале – их должно быть несколько. Последнее называется диверсификацией, это позволит застраховать свои риски на тот случай, если одна из компаний, в которые вы инвестируете, обанкротится, либо с ней начнутся другого рода проблемы.
  1. Теперь определяемся с разновидностями облигаций из списка выше. Вы должны определить для себя, какой вид данных ценных бумаг хотите приобрести, а от какого категорически отказываетесь. Если до этого вы никогда не инвестировали в облигации, рекомендую выбирать не самые прибыльные, а самые надежные и безрисковые.
  1. Как только выбор сделан – настало время покупать облигации на фондовой бирже. Для этого вам необходимо обратиться к брокеру, найти которого вы можете через интернет. Чтобы начать с ним работать – придется выполнить ряд формальностей, подписать договор и предоставить свои личные данные. Фондовая биржа, в отличие от того же Форекс, регулируется российским законодательством, поэтому банальной регистрации на сайте брокера не достаточно. Как вариант, вы можете найти другого инвестора, который уже купил облигации, но желает их продать.
  1. Через специальный торговый терминал, установленный вами с сайта брокера, выбираем нужную облигацию и покупаем её. После этого вы являетесь полноценным собственником ценной бумаги и имеете право получать по ней прибыль.
  1. В установленные периоды вы будете получать процентные выплаты на расчетный счет в банке, а спустя срок действия облигации – компания выкупит её у вас по номинальной стоимости. После этого можете покупать новую облигацию либо любую другую ценную бумагу через того же брокера.

На завершение!

Подведем итоги всего вышесказанного. Облигации – это разновидность ценных бумаг, которые предоставляют право держателю получить номинальную стоимость, а иногда и проценты, в оговоренный период. Облигация, по сути, это тот же кредитный договор, просто в несколько иной форме. При желании вы можете продать ценную бумагу любому другому лицу, либо дождаться окончания её срока. Инвестировать деньги в облигации – это выгодно, хотя существуют и более доходные способы, об одном из которых шла речь выше. Для успешной работы с этими и любыми другими ценными бумагами, необходима грамотная подготовка, и кое-какие знания о финансовых рынках. Чтобы лучше разбиваться в этом вопросе, рекомендую прочитать следующие статьи:

Всем успехов и состоятельной жизни!

Искренне ваш, Виктор Самойлов!

Подписка

Получи
5 сверхприбыльных
стратегий, заработка

на бинарных опционах

  • Топ5 брокеров БО

  • forum banner
  • l04321y92o9ky5ykhr
  • finmax
  •  

    Получи
    5 сверхприбыльных
    стратегий, заработка

    на бинарных опционах

  • Реклама на сайте
  • Scroll top