ra Портфель криптовалют – как создать и минимизировать риски

ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Портфель криптовалют 2018 – что это такое и как его составить? Минимизация инвестиционных рисков

Портфель криптовалют 2018 – что это такое и как его составить? Минимизация инвестиционных рисков
Команда ПАММ-Трейд

Криптовалюта стала главным трендом 2017 года. О ней говорили абсолютно все, начиная от мировых экспертов в финансовой сфере, заканчивая простыми обывателями, которые не имеют представления о том, что такое инвестиционный портфель. Но наиболее продвинутые инвесторы уже давно вложили часть своих финансов в этот новый актив. Сегодня мы подробно рассмотрим, что собой представляет инвестиционный портфель криптовалют, как его правильно составить, какие существуют риски и как их можно избежать.


Содержание:

1. Что такое инвестиционный портфель?
1.1 Как создать инвестиционный портфель правильно?

2. Чем портфель криптовалют отличается от классического?
3. Как создать портфель криптовалют?
3.1 Альтернативный портфель криптовалют на 2018 год – на что обратить внимание?
3.2 Инвестиции в криптовалюту 2018 – как выбрать альтернативную крипту?
3.3 ICO – что это такое и как выбрать?

4. Где можно купить криптовалюту?
4.1 Альтернативные варианты для хранения криптоактивов

5. Пересмотр инвестиционного портфеля
6. Основные риски инвестирования в криптовалюту
7. Заключение

Что такое инвестиционный портфель?

Но для начала ответим на вопрос, что такое инвестиционный портфель в принципе. До массовой популяризации криптовалют в состав подобных портфелей входили ценные бумаги, недвижимость, автомобили, ювелирные украшения. При этом классический инвестиционный портфель представлял собой несколько ценных бумаг: акции различных компаний, государственные и частные облигации, паи.

Но главное не столько из чего состоит портфель, столько, зачем инвесторы его составляют.

Зачем нужен инвестиционный портфель

Давайте выделим основные моменты:

  1. Диверсификация рисков. Ярко данное понятие иллюстрирует известная пословица про яйца и корзину. Суть подобного действия достаточно проста: чем в большее количество активов будут вложены ваши деньги, тем с меньшей вероятностью вы их потеряете полностью.
  2. Снижение убытков. Тут также действует достаточно простая математика. Чем в большее количество активов будут вложены ваши деньги, тем меньшие потери вы понесете при провале одного из них

Именно эти две функции дают исчерпывающий ответ, что такое инвестиционный портфель и зачем он нужен.

Как создать инвестиционный портфель правильно?

Перед тем, как непосредственно говорить о содержании портфеля, необходимо разобраться в том, как создать инвестиционный портфель с учетом всех нюансов.

Классический инвестиционный портфель

Классические инвестиционные портфели обычно выглядят следующим образом:

  1. Большую часть составляют высоколиквидные активы, которые приносят среднюю прибыль. При этом они достаточно надежны. Если говорить о классических венчурных инвестициях, то в качестве подобных вложений, как правило, выступают голубые фишки.
  2. Сверхнадежные инвестиции. Еще одна существенная часть – вложения, которые имеют крайне низкий шанс обесцениться. К таким, как правило, относят, банковские вклады, недвижимость и некоторые облигации. Основная задача этой части портфеля – обеспечить подушку безопасности при длительной серии неудач.
  3. Рисковые. Как следует из названия, данный вид вложений обладает очень высокими рисками, но при этом потенциальный прибыль может быть огромной. В классических портфелях эта роль отводилась мусорным акциям или компаниям, которые только выходят на данный рынок.

Подобный портфель принято называть классическим, именно он считается основным во всех видах инвестиций, так как является идеальным сочетанием надежности и прибыли.

Чем портфель криптовалют отличается от классического?

Теперь давайте поговорим о том, что из себя представляет портфель криптовалют. Основная проблема в том, что следуя классическим правилам, собрать полноценный пакет не получится, так как есть очень важные, можно даже сказать, ключевые отличия. Разобраться в них очень важно, потому что в дальнейшем они повлияют на составление криптовалютного портфеля.

Отличия портфеля криптовалют

Выглядят они следующим образом:

  1. Децентрализация. Самым главным отличием от привычных венчурных инвестиций является децентрализация ресурса. Фактически не существует такой силы, которая может оказать влияние на криптовалюту нерыночными инструментами. Если компания потерпит огромные убытки в связи с проведением неудачной сделки, то об этом можно умолчать на пару дней, дав время крупным акционерам продать часть своих активов для минимизации потерь. С большинством криптовалют такое физически просто невозможно.
  2. Трендовые криптовалюты. Главный парадокс всего криптовалютного рынка заключается в том, что он фактически целиком зависит от одной крипты – Биткоина. Именно он регулирует рынок на сегодняшний день. Растет курс Биткоина – растет курс остальных электронных валют. Точно такое же правило применимо и к падению курса. Резкий обвал всего криптовалютного рынка в начале 2018 года является ярким доказательством этого тезиса.
  3. Наличие главных активов. Этот пункт схож с первым, но стоит учитывать, что в данном случае речь идет о технической части криптовалют. На данный момент можно смело выделить две главных валюты на данном рынке – Bitcoin и Etherium. И именно на основе их блокчейна создано множество альткоинов.
  4. Стремительное изменение курса. Для тех, кто знаком с рынком ценных бумаг, скачки в пару процентов, а иногда и несколько десятков процентов в день, могут показаться дикостью, но для этой валюты это обычное дело. Почему так происходит, сказать достаточно сложно. Во многом потому, что рынок еще достаточно молодой и только находится в начале пути своего становления.
  5. Прогнозирование поведения криптовалют. Крипта является относительно молодым активом на бирже – это всегда стоит держать в голове. Еще ни один мировой эксперт не смог вывести точную формулу или схему поведения, которой следует данный рынок. Некоторые из них до сих пор предполагают, что вся криптовалюта – это самый грандиозный мыльный пузырь, но никаких доказательств этому нет.
  6. Влияние Китая. Этот пункт очень тяжело обойти стороной, поскольку очень большая часть сообщества сосредоточена именно в этой стране. При этом правительство этой страны не совсем доброжелательно относится к крипте в целом. Но крупные участники сообщества пытаются с ним договориться, и от успехов этих переговоров во многом зависит дальнейшее развитие рынка.

Как создать портфель криптовалют?

Как уже стало понятно, криптоактивы достаточно серьезно отличаются от привычных инвестиций. И возникает закономерный вопрос – как создать портфель криптовалют, чтобы он приносил прибыль.

 Для начала стоит выделить основные правила:

  1. Диверсифицируйте свои риски. Электронная валюта всё еще не самый стабильный ресурс, особенно это касается различных альткоинов.
  2. Инвестируйте в криптовалюту, за которой стоят реальные активы. Начало года подарило нам несколько лопнувших мыльных пузырей, в числе которых Bitconnect.
  3. Используйте холодные хранилища для основных активов. Что это такое и главное, для чего этим пользоваться, мы поговорим немного позднее.

Это простые правила, но вопрос всё еще остается открытым – как создать портфель, чтобы инвестиции в криптовалюту 2018 принесли прибыль, и какие монеты стоит выбирать. Профессиональные инвесторы еще не совсем поняли, как взаимодействовать с электронными деньгами, однако, на сегодняшний день «классический» портфель криптовалют имеет некоторые правила.

Инвестиции в криптовалюту 2018

Инвестиции в криптовалюту 2018 – классическая схема:

  1. 40% – Bitcoin. Как мы уже говорили, на сегодняшний день это главная электронная валютав мире. Если проводить аналоги с привычной «фиатной» экономикой, то Биткоин в ней будет выступать в роли золота, эталона для всех остальных. Также читайте все о Биткоине здесь: «Криптовалюта BTC – что это с точки зрения мировой экономики и как зарабатывать на Биткоин?»
  2. 30% – Etherium. Вторая по важности крипта в мире. Именно блокчейн ERC20 дал толчок к развитию большого количества криптоденег. Подробно об этой крипте: «Криптовалюта ETH – убийца биткоина или что-то совсем иное?»
  3. 20% – альтернативные криптовалюты. На сегодняшний день существует огромное количество криптовалют (о том, какие достойны из них внимания, мы поговорим ниже).
  4. 10% – ICO. Компании, которые только готовятся выйти на криптовалютный рынок организовывают краудсеил или предпродажу. В это время можно купить монеты по очень низким ценам, но стоит понимать, что есть вероятность того, что вы останетесь ни с чем.

Это достаточно простой принцип, который вам позволит комфортно себя чувствовать, создавая инвестиционный портфель криптовалют.

Хотите узнать еще больше о криптовалютах и способах заработка с их помощью? Тогда обязательно подпишитесь на нашу рассылку:

Подпишитесь и получайте новости на email!

Альтернативный портфель криптовалют на 2018 год  – на что обратить внимание?

Теперь давайте более детально поговорим об альтернативных электронных валютах. Если с Биткоином и Эфиром всё примерно ясно, то как выбрать альткоины в свой портфель криптовалют?

Альтернативный портфель криптовалют

Мы сделали подборку из наиболее интересных альтернативных валют:

  1. Ripple. Да данный момент это третья по капитализации крипта, после уже двух названных. Это одна из первых электронных валют, которая попыталась предложить обществу конкретный продукт в виде быстрой системы переводов с минимальной комиссией. На сегодняшний день считается одним из самых надежных криптоактивов: «Где хранить криптовалюту Ripple – 3 лучших способа».
  2. Bitcoin Cash. В августе 2017 года произошло достаточно знаковое событие – Биткоин разделился на две – на обычный Bitcoin и Bitcoin Cash. Связано это в первую очередь с техническими разногласиями внутри команды разработчиков. На данный момент данная электронная валюта не показывает такого роста, как старший брат, однако занимает четвертое место по капитализации. Подробнее о данной крипте: «Обзор криптовалюты Bitcoin Cash + пошаговая инструкция для новичков».
  3. Litecoin. Если Биткоин задумывался как аналог золота, то Litecoin долгое время считали аналогом серебра в мире криптовалют. На сегодняшний день Лайткоин занимает пятое место по капитализации. Все о Лайткоин: «Криптовалюта LTC: обзор и описание принципов работы 5-й криптовалюты в мире».
  4. Neo. Это первая по-настоящему китайская валюта, представленная в нашем списке. По своему функционалу она очень напоминает платформу Ripple. Интерес к данной крипте еще связан с тем, что именно её разработчики ведут самые активные переговоры с китайским правительством, если они окажутся успешными, то для многих инвестиции в этот актив могут стать очень выгодными. Но даже неофициальный статус в родной стране не мешает находиться этой альтернативной криптовалюте на 7 месте по капитализации. Читайте еще: «Основные особенности токена Neo и как на нем можно заработать».
  5. Dash. Еще одна из самых первых альтернативных криптовалют в нашем списке, она примечательна в первую очередь тем, что первая ввела двухуровневую систему блокчейна в свою платформу. Также возможности данной системы позволяют всем участникам принимать решение о пути развития путем голосования. Фактически это первые, по-настоящему народные электронные деньги. Dash находится на 10 месте по капитализации. Подробнее о Даш: «Криптовалюта Dash – особенности и отличия от Биткоина».

Мы перечислили только 5 вариантов для вложения своих средств, на самом деле их гораздо больше.

Также о выборе криптовалют подробнее смотрите в видео:

Инвестиции в криптовалюту 2018 – как выбрать альтернативную крипту?

На сегодняшний день рынок предлагает на самом деле огромное количество криптоактивов. Как создать портфель криптовалют и не прогадать, как правильно выбрать?

Как выбрать криптовалюты

Мы собрали небольшую инструкцию, на что необходимо обращать внимание при выборе токена:

  1. За активом должен стоять реальный продукт или революционная идея. С последними сегодня кризис: уже несколько лет разработчики не могут предложить рынку ничего нового в этой сфере, но это не касается «продуктов». Ripple, Neo, Xem – всё это яркие доказательства того, что крипта нужна современному бизнесу и финансам.
  2. Высокая капитализация. Какой-то конкретной цифры назвать в этом случае нельзя. Но эксперты сходятся во мнении, что она не должна быть ниже 100 миллионов долларов. Тут стоит обратить своё внимание на очень важный фактор – суточный оборот на биржах.
  3. Присутствие на крупных криптовалютных биржах. Это очень важный момент. Но если криптовалюта, имея высокую капитализацию и оборот, при этом торгуется только на одной небольшой бирже, то это как минимум, подозрительно.

При этом криптоактив должен соответствовать всем трем показателям. Если хотя бы один из них вызывает вопросы, то инвестировать в него не стоит. FirstCoin и Bitconnect показали своим примером, что даже самые перспективные проекты могут просто схлопнуться, оказавшись пузырем.

Также читайте подробнее о том, в какую криптовалюту вкладывать: «В какие криптовалюты вкладывать?».

ICO – что это такое и как выбрать?

Еще одна важная составляющая портфеля криптовалюты – токены ICO. Что это такое – давайте разберемся. Фактически это тоже самое IPO, только вместо акций выпускается криптовалюта. На раннем этапе продаж организаторы краудсейла делают значительные скидки, чтобы привлечь максимально большое количество финансов для своего развития. Необходимо понимать, что вложения в подобную кампанию это само по себе очень большой риск, но когда речь идет о криптовалюте, то риск удваивается. Подробнее о том, что такое ICO, в нашем материале: «ICO что такое простыми словами и как это работает?».

Как выбрать ICO

Мы выделили несколько наиболее простых и действенных критериев, которые необходимо предъявлять к ICO:

  1. ICO должно продвигать реальный продукт. Часто можно встретить криптовалюту ради криптовалюту. Как минимум, в некоторых проектах блокчейн просто не нужен, но чаще всего это просто попытка заработать быстрые и легкие деньги на тренде.
  2. Монеты разработчиков должны регулироваться. Как правило, компании-разработчики оставляют за собой достаточно серьезное количество монет, не менее 20%. Такого объема достаточно, чтобы серьезно повлиять на рынок и курс. Как правило, самым эффективным и простым решением в данном вопросе является заморозка токенов, принадлежащих компании, на определенный срок. Самым ярким примером реализации подобного механизма является Ripple.
  3. Известные имена или компании. В разработке должны участвовать известные в криптовалютном мире люди, которые своей репутацией готовы подтвердить ликвидность проекта. Или же этим вопросом должна заниматься надежная компания, присутствующая на рынке достаточно долго.

Где можно купить криптовалюту?

С тем, как создать портфель криптовалют на 2018 год и на что обращать свое внимание, мы разобрались. Но немаловажный нюанс – где можно купить криптовалюту и хранить. Если вбить данный запрос в любую поисковую систему, то первой строкой будет сайт с информацией о какой-нибудь электронной бирже криптовалют, вполне возможно, что даже сама биржа. Здесь вы найдете проверенные площадки: «Биржи криптовалют: ТОП-8 лучших площадок».

Плюсы торговли на биржах

Большинство инвесторов работает именно с ними, давайте разберемся, почему:

  1. Это удобно. Действительно, хранить свои активы на бирже невероятно удобно, нет необходимости скачивать по нескольку кошельков под каждый актив, а у многих инвесторов их десятки. Для человека незнающего это покажется пустяком, но, например, кошелек для Биткоина занимает более 150 гигабайт дискового пространства. В век современных технологий подобные объемы памяти не являются проблемой, но это не очень удобно.
  2. Быстрое совершение операций. При работе на электронной бирже все операции производятся мгновенно, это связано с тем, что физического обмена монетами между кошельками не производится. Для определенного вида криптовалюты, например, Dash скорость транзакции не является проблемой, однако у того же самого Биткоина перевод монет с одного кошелька на другой может занимать до нескольких часов, что непростительно много.
  3. Возможность заработка на спекуляциях. Курс крипты меняется стремительно, за несколько минут можно сколотить целое состояние или потерять всё. И только электронные биржи способны обеспечить подобную возможность заработать.

Но у подобных площадок есть и скептики, которые в качестве доводов «против» приводят следующие аргументы:

  1. Ваша криптовалюта не принадлежит вам. Те, кто знаком с технической частью, прекрасно знают, что ключ шифрования является главным инструментом любого кошелька. Его утеря или повреждение навсегда закроет доступ к вашим активам, и восстановить его физически невозможно. Данный ключ храниться непосредственно на бирже. Фактически они работают, что называется «под честное слово», их деятельность регулируется только в нескольких государствах.
  2. Электронные биржи нарушают основной принцип – анонимность, превращая токены в спекулятивный инструмент для заработка трейдеров. Ведь для того, чтобы совершать основные операции, необходимо пройти верификацию личности.

Но в любом случае глупо отрицать важность бирж для развития рынка, без них не обойтись. Лучше  выбрать крупную, зарекомендовавшую себя на международном рынке, например, Binance. Однако среди игроков есть и крупные русскоязычные – Exmo, Livecoin.

Альтернативные варианты для хранения криптоактивов

Если вас не интересуют спекуляции и вы твердо настроены на долгосрочные инвестиции в криптовалюту, то в таком случае одно из главных преимуществ электронных бирж для вас не имеет никакого смысла – спекуляции вам неинтересны. В таком случае вы можете хранить монеты на своем компьютере. Однако это далеко не самый лучший вариант, так как фактически вы будете целиком зависеть от собственного компьютера. В случае повреждения жесткого диска, есть шансы, что вы просто можете распрощаться со своими деньгами.

Кошелек для холодного хранения

Люди, которые достаточно много инвестируют в криптовалюту, используют так называемое холодное хранение. Холодное хранилище – это устройство, на котором отдельно храниться ключ шифрования. Стоимость его составляет примерно 50-70 евро, но оно того стоит, если вы хотите максимально обезопасить ваши токены.

А если речь идет действительно о больших деньгах, то само холодное хранилище стоит хранить в банковской ячейке для обеспечения максимальной безопасности.

Пересмотр инвестиционного портфеля

Еще одной важной частью портфеля криптовалют является пересмотр. Он включает в себя продажу не оправдавших ожидания составляющих или, возможно, докупку новых. Необходимо понимать, что курс электронных валют меняется стремительно: за пару недель определенные монеты могут набрать десятки процентов или же потерять их. На сегодняшний день инвестиции в криптовалюту 2018 представляют собой некие американские горки.

Классический портфель инвестиций принято пересматривать не чаще одного раз в 6 месяцев. Если говорить про портфель криптовалют, то можно сократить этот срок до трех или даже двух месяцев, но делать это чаще точно не стоит.

Основные риски инвестирования в криптовалюту

Криптовалюта кажется самым привлекательным инвестиционным активом на сегодняшний день, но обладает при этом большим количеством рисков. Давайте рассмотрим основные из них и попробуем разобраться, как с ними можно бороться.

Риски вложений в криптовалюту

Инвестиционные риски:

  1. Отсутствие регулирующих органов. Привычные нам брокеры и биржи обязаны получать лицензии у регуляторов, без которых они просто не смогут работать. Криптовалютный рынок только проходит свое становление. В случае возникновения каких-либо спорных вопросов руководство площадки, на которой работаете вы, будет принимать решение самостоятельно, в большинстве случаев в свою пользу. И если вы активно работаете на биржах или подобных площадках, то стоит выбирать те, которые действительно дорожат своим именем. Как правило, для таких платформ репутационные потери, которые они могут понести, гораздо важнее финансовых.
  2. Закрытие бирж. Опять же, изучая законодательство разных стран и выбирая где можно купить криптовалюту, можно увидеть, что деятельность электронных криптовалютных бирж регулируется лишь в единичных случаях, например в Южной Корее. В остальных же странах всё работает на честном слове. Нет никаких гарантий того, что биржа не закроется, а вы останетесь ни с чем, ведь фактически монеты принадлежат не вам. Подобные разговоры были бы пустыми, но такие примеры уже есть. Самым громким событием из этого ряда считается закрытие биржи BTC-e.

    Дабы избежать этого основную часть своих сбережений стоит хранить в собственных кошельках или в холодном хранилище, это обезопасит вас от подобных форс-мажоров.

  3. Резкое падение курса. Подобное событие уже произошло в начале 2018 года, когда курс Биткоина просел с 20 000 долларов до 6 000. Это вполне обычное явление для криптовалютного рынка, так как курс постоянно скачет. Единственный совет, который можно дать в такой ситуации – не поддаваться панике.

Также смотрите конкретный пример о рисках инвесторов:

Но, пожалуй, самым главным советом, который защитит вас от рисков, будет следующий – не стоит хранить все свои активы в криптовалюте. Да подобные инвестиции могут принести колоссальную прибыль, но она нестабильна. Профессиональные инвесторы рекомендуют выводить часть полученной прибыли и инвестировать её пусть в менее доходные, но при этом более надежные активы.

К ним относятся:

  • недвижимость;
  • ценные бумаги;
  • драгоценности;
  • банковские вклады и валюта.

Заключение

Сегодня мы подробно рассмотрели, что представляет собой инвестиционный портфель криптовалют на 2018 год, где можно купить криптовалюту и как хранить. Электронные деньги всё больше интегрируются в современную экономику. И инвестиции в подобные активы на сегодняшний день являются наиболее перспективными.

<<ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

 

<<ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

Подписка

Получи
5 сверхприбыльных
стратегий, заработка

на бинарных опционах

  • Реклама на сайте
  • Scroll top