Трейдер Торговый период Результат Количество
сделок
Приоритетная
стратегия
Дополнительная
стратегия
Наличие
скринов
Виктор Самойлов 13.02 - 17.02 $3921 55 Зона профита Зона профита Да Просмотреть отчет
Игорь Ильин 13.02 - 17.02 $1967! 38 Точный вход Точный вход Да Просмотреть отчет
Точный вход Точный вход Нет Просмотреть отчет

Портфельные инвестиции – это выгодно или нет? Подробно и просто!

Портфельные инвестиции – это выгодно или нет? Подробно и просто!
Виктор Самойлов

Приветствую, друзья. С вами Виктор Самойлов. Сегодня расскажу вам о портфельных инвестициях, их применении, преимуществах и альтернативах. Вы узнаете о том, как грамотно инвестировать деньги, как выбрать инструмент для капиталовложений, а также какой способ приносит наибольшую прибыль. Но прежде хочу поделиться с вами собственным способом заработка, который очень похож на портфельные инвестиции. Более детально о нем расскажет следующее видео, рекомендую посмотреть его прежде, чем приступать к основной части статьи.

Кнопка (2)Кнопка обучение

Итак, что же такое портфельные инвестиции. Портфельные инвестиции – это капиталовложения в акции акционерных обществ. Думаю, сложностей с пониманием на этом этапе возникать не должно, ведь даже человек, сторонний от финансов, имеет как минимум базовые представления об акциях и их использовании. Далее же речь обо всем этом пойдет более детально. Как и всегда, постараюсь писать максимально просто и понятно.

Оглавление:

  1. Ключевые особенности портфельные инвестиций:
  2. Методы портфельных инвестиций: чем отличаются инвесторы от спекулянтов?
  3. Как выбрать акции для инвестирования?
  4. Альтернативный способ инвестировать в акции!
  5. Портфельные инвестиции – это взаимовыгодное сотрудничество!
  6. История успеха Михаила Прокофьева: «По обои стороны баррикад»!
  7. На завершение!

Акции – это ценные бумаги, которые свидетельствуют о том, что их держатель обладает долей в компании-эмитенте (эмитент – лицо, выпустившее ценные бумаги). Акции для ОАО (открытых акционерных обществ) и ЗАО (закрытых акционерных обществ) представляются аналогом уставного капитала. Давайте разберем ключевые особенности акций, для лучшего понимания сути портфельных инвестиций:

  • У акции есть номинальная стоимость, а также рыночная. Первая показывает, по какой цене изначально продавались ценные бумаги, когда они были выпущены впервые. Вторая – стоимость ценных бумаг, по которой они продаются в настоящий момент. Последняя постоянно меняется.
  • Акции предоставляют право держателю получать дивиденды, т.е. часть прибыли компании-эмитента. Размер дивидендов определяется на общих собраниях Совета директоров.
  • Акция дает право держателю на управление компанией-эмитентом через Совет директоров. Так, каждый акционер имеет право голоса, эквивалентный размеру пакета акций. Значимые голоса имеют лишь крупные капиталодержатели, у которых сосредоточены более 5-ти процентов ценных бумаг.
  • Акции бывают двух видов: обычными и привилегированными. Первые дают все вышеописанные права, но дивиденды по ним могут и не выплачиваться, если Совет директоров примет соответствующее решение. Вторые не дают право голоса, но зато обеспечивают гарантированные выплаты в минимальном размере, а также не меньше, чем по обычным акциям.

Portfel'nye_investicii_jeto-2

  • Купить акции можно на фондовой бирже через брокера, либо у другого держателя путем личных переговоров. Наиболее распространенным является первый вариант, однако практикуется и второй.

Это были ключевые особенности акций как ценных бумаг, и сейчас вы уже должны иметь как минимум начальные представления о том, что такое портфельные инвестиции и чем они выгодны. Инвестор покупает акции, чтобы потом благодаря ним заработать, причем разными способами. Более подробно о них пойдет речь чуть позже.

Почему именно «портфельные»? Все дело в том, что в совокупности все акции инвестора называют инвестиционным портфелем. В нем могут быть как акции одной компании, так и нескольких. Рекомендуется применять политику диверсификации, т.е. распределять свой инвестиционный портфель на несколько групп акций. Более детально об этом пойдет речь позже.

Ключевые особенности портфельных инвестиций:

  1. Инвестором может выступать любое лицо: как физическое, так и юридическое, а в некоторых случаях и государство. Закон не предусматривает никаких ограничений касательно того, кто может купить акции. А вот выпуск ценных бумаг – это прерогатива исключительно юридических лиц, причем формы ОАО или ЗАО.
  1. Акции приобретаются, как правило, на фондовой бирже по рыночной цене. В некоторых случаях, когда речь идет о крупных пакетах, стороны могут заключить договор после личной встречи и переговоров. Цена при этом может существенно отличаться от рыночной.

Portfel'nye_investicii_jeto-3

  1. Портфельные инвестиции – это не только отличный способ заработка на дивидендах. Они могут использоваться и для других целей, таких как стратегический захват контрольного пакета или спекуляция. Более детально о том, с какой целью можно инвестировать в акции, пойдет речь далее.
  1. В случае банкротства компании, акционеры имеют право на соответствующую их пакету акций долю в оставшемся имуществе, но только после того, как будут выплачены все долги и кредиты. По факту выходит, что при ликвидации юридического лица в случае его банкротства, акционерам практически ничего не достается ввиду больших долгов.
  1. Если вас интересует заработок на спекуляции – есть альтернативные варианты фондовой бирже. При должных условиях любой желающий может заработать на динамике стоимости ценных бумаг. Более детально об этом расписано в статье «Как заработать на бинарных опционах? Секрет успеха Виктора Самойлова!»

Portfel'nye_investicii_jeto-7

Портфельные инвестиции отличаются от иного рода вложений в первую очередь сферой и инвестиционными инструментами. При этом вы вкладываете деньги в ценные бумаги и становитесь частичным собственником компании. Что касается прибыли, то она может быть разной, в зависимости от выбранного метода инвестиций и организации-эмитента. Как правило, процент по ценным бумагам несколько меньше, чем по банковским депозитам, но здесь есть одно очень важное преимущество: акции не подвержены инфляции.

Почему именно так? Инфляция – это повышение стоимости на все товары в государстве, а ценные бумаги также относятся к данной группе. Если говорить проще, то количество денег в стране постоянно растет (государство проводит эмиссию, т.е. печатает новые деньги), а количество акций остается неизменным (компании проводят эмиссию крайне редко). К тому же, прогрессивные компании постоянно расширяются, увеличивая тем самым свою прибыль и рыночную стоимость акций. В итоге получается, что грамотный инвестор способен заработать на портфельных инвестициях существенно больше, нежели по банковским депозитам.

Впрочем, здесь есть и свои риски. Так, акции компании могут просесть в цене, или организация вовсе обанкротится, и её акции превратятся в туалетную бумагу. По этой причине важен грамотный подход к инвестированию и обдуманный выбор компании для капиталовложений. Чуть позже я дам свои рекомендации касательно того, в акции каких компаний можно вкладывать деньги, чтобы заработать без лишних рисков.

Portfel'nye_investicii_jeto-4

Методы портфельных инвестиций: чем отличаются инвесторы от спекулянтов?

Итак, какими же методами можно инвестировать в акции? Точнее, какие цели можно преследовать при покупке ценных бумаг? Всего можно выделить 3 группы лиц:

  1. Классические инвесторы. Эти капиталодержатели ставят перед собой основную цель: сохранить и приумножить инвестиционный капитал, вложив его в акции надежной компании. При этом они покупают пакет акций для того, чтобы впоследствии получать по ним дивиденды. Кроме того, классический инвестор рассчитывает на плавный рос курса акций, желая защитить свой капитал от инфляции и несколько увеличить его. Как правило, инвестируют такие люди на продолжительный срок (от года и дольше), и ключевая цель для них – не столько заработок, как сохранение денег.
  1. Биржевые спекулянты. Считается, что именно эта группа людей может зарабатывать больше всего. Почему «может», а не «зарабатывает»? Все дело в том, что далеко не у каждого спекулянта получается грамотно предсказать будущий курс акций. Спекулянтов не интересуют дивиденды и плавный рост, они стремятся купить акции дешевле, продать их дороже и заработать на динамике. При этом срок инвестирования довольно короткий – всего несколько месяцев, а иногда и того меньше. Мечта любого биржевого спекулянта – купить акции на самом дне, после чего продать их на подъеме и существенно заработать. В целом, эта деятельность может принести неплохой доход до 15% от суммы инвестиции в месяц, но лично я предпочитаю более инновационный метод – заработок на бирже опционов, о которой уже шла речь выше.

Portfel'nye_investicii_jeto-6

  1. Стратегические инвесторы. Это, пожалуй, наиболее серьезная группа людей с наибольшим капиталом, интересы которой выходят за границу простой материальной выгоды. Стратегические инвесторы покупают пакет акций не для того, чтобы заработать на них напрямую, а чтобы получить ключевое влияние на Совет директоров. Цель этих инвесторов – захват контрольного пакета акций, чтобы получить возможность единолично управлять организацией. Зачем им это нужно? Цели могут быть разные: одни стремятся поддержать собственный бизнес, другие – построить политическую карьеру за счет компании, а третьим просто нужно влияние для самореализации. Стратегические портфельные инвестиции – это колоссальные капиталовложения, делающиеся в перспективе на долгие годы вперед, и основная цель которых – захват власти в ОАО.

Как видно, инвесторы преследуют разные цели, делая портфельные инвестиции, и именно в этом заключается одна из ключевых особенностей акций как ценной бумаги. Но в любом из вышеперечисленных вариантов есть свои нюансы, свои сложности и своя выгода. Какой именно способ выбрать – решать исключительно вам, но главное здесь – помнить, что для грамотных вложений нужна немалая подготовка, поэтому прежде, чем приступать, необходимо изучить как можно больше информации. Рекомендую в первую очередь прочитать статьи «Рынок ценных бумаг» и «Выжимка по инвестициям».

Как выбрать акции для инвестирования?

Итак, а теперь мы подошли к наиболее практической части данной статьи – как же выбрать компанию, чьи акции покупать? По сути, правильного ответа здесь нет. Одни предпочитают вкладываться в ценные бумаги российских компаний, а другие – международных, первые стремятся купить акции крупных предприятий, а другие работают на перспективу, вкладываясь в молодые фирмы. Сейчас коротко разберу, в чем отличия и кому что необходимо выбирать:

  1. Крупные компании или молодые? Инвестиции в промышленных гигантов или другие огромные корпорации считаются наиболее безрисковыми и стабильными. Вряд ли обанкротится такая компания как Газпром, Сбербанк или Майкрософт. Тем не менее, и дохода они также приносят существенно меньше, ведь им просто некуда уже расти. Вложения в молодые компании более перспективны в плане роста цен на акции и дивиденды, но в то же время связаны с риском того, что организация может обанкротиться.
  1. Российские ОАО или международные? Купить акции российских компаний намного легче, но именно международные имеют большую стабильность. Так, во время локального кризиса, что в России не редкость, международные корпорации практически ничего не теряют, потому что у них несколько рынков сбыта. А вот исконно российские – наоборот, могут существенно потерять в стоимости акций и терпеть серьезные убытки, что можно наблюдать в условиях современного кризиса.
  1. Простые акции или привилегированные? Отличия этих разновидностей ценных бумаг были описаны чуть выше. Сейчас же хочу сказать, что привилегированные акции в большей степени подходят для классического инвестирования, ведь приносят существенно больше дивидендов, да и стоят дешевле. В то время как для стратегического капиталовложения подходят исключительно обыкновенные акции, ведь только они дают право голоса на совете директоров. Для спекулянтов выбор непринципиален, направление курса обоих видов акций, как правило, одинаково.

Portfel'nye_investicii_jeto-5

  1. Какую сферу выбирать? Формация ОАО существует в разных сферах деятельности, начиная промышленностью и энергетикой, и заканчивая сферой услуг и общественного питания. Какую сферу выбрать – решать исключительно инвестору. Лично я рекомендую инвестировать в ту компаний, деятельность которой вы понимаете хотя бы на базовом уровне, чтобы умело анализировать её и оценивать темпы роста. Грубо говоря, если вы разбираетесь в металлургии – лучше инвестировать в промышленные заводы, а если в финансах и банковском деле – купите акции крупного банка.
  1. Один пакет акций или несколько? Некоторые инвесторы добавляют в свой инвестиционный портфель только акции одной компании, но это неверная политика, которая способствует лишним рискам. Чтобы максимальным образом сократить эти самые риски – необходимо покупать акции сразу нескольких компаний. Такая стратегия капиталовложений называется диверсификацией. Суть заключается в том, что вы распределяете весь капитал на несколько инструментов, и если один из них даст вам убытки – вы все равно окажетесь в прибыли за счет остальных.

Альтернативный способ инвестировать в акции!

А теперь я хочу более детально рассказать вам о бирже опционов, ведь считаю данный способ более доходной альтернативой стандартной спекуляции акциями. Все дело в том, что принцип работы здесь несколько проще, а вот прибыльность – многократно выше. Это стало возможным благодаря особой специфике финансового инструмента – бинарных опционов. Так, вся прибыль и все убытки по конкретному опциону фиксированные, и всего за одну сделку вы можете заработать до 90% от суммы начальных вложений.

Kak_zarabotat'_deneg_bystro-6

Само собой, для успешной торговли на бирже необходима грамотная и вдумчивая подготовка, без которой идти торговать категорически нельзя. Тем не менее, её не так уж и сложно пройти, если не полениться и уделить 10-15 часов своего времени в совокупности. Начинать рекомендую со статьи «Как заработать на бинарных опционах? Секрет успеха Виктора Самойлова!» А в том случае, если вы впервые с этим сталкиваетесь и не знакомы с ключевыми трейдерскими терминалами – можете начать с изучения «Энциклопедии для чайников».

В целом же принцип работы состоит всего из нескольких простых действий:

  1. Выбираете актив, которым будете торговать (акции, ценные металлы, валюта, нефть и пр.), а также время, через которое опцион будет закрыт.
  2. Анализируете график и делаете прогноз на будущее при помощи торговой стратегии.
  3. Открываете опцион Выше или Ниже.

Спустя установленное вами время опцион закроется, и вы получите либо прибыль, либо убыток, в зависимости от того, верный ли прогноз сделали. Если пытаться просто угадать направление – ничего хорошего из этого не выйдет, но вот трейдеры, торгующие по четкой стратегии, зарабатывают не только много, но и стабильно.

1

Что это за стратегия и где её взять? Торговая стратегия представляет собой  пошаговый алгоритм ваших действий на бирже. Сейчас я рекомендую работать по ТС «Точный вход», которую использую лично. Для лучшего понимания вы можете посмотреть видеоролик, посвященный конкретно этой стратегии и торговле по ней:

Кнопка (2)Кнопка обучение

Подойдите к вопросу грамотно, и биржа опционов станет для вас отличной альтернативой портфельным инвестициям, а также неплохим стартом как успешного человека. Помимо прибыли, трейдинг способен принести и массу полезного опыта, что многие используют для построения своего бизнеса либо серьезного инвестирования в различные инструменты. Стартовать же сможет совершенно каждый неленивый и целеустремленный человек, независимо от предыдущего места работы. Лично я в прошлом был рабочим на заводе, но теперь уже 5 лет профессионально занимаюсь торговлей опционами, и чуть меньше 15-ти лет – биржевым заработком в целом.

Портфельные инвестиции – это взаимовыгодное сотрудничество!

Выше были разобраны все нюансы инвестиций в акции для непосредственных инвесторов, а сейчас я хочу затронуть тему выгоды для эмитента ценных бумаг. Зачем это нужно компании и почему у ОАО больше перспектив, чем у классического ООО?

Представьте на минуту, что вы – финансовый гений. Вы можете управлять тысячами людей, строить финансовые схемы, имеете массу наработок по поводу того, как необходимо вести бизнес. Но у вас нет денег, чтобы реализовать грандиозные проекты. При этом остается 2 выхода:

  1. Начинать с малого и надеяться, что ваша контора перерастет в крупную фирму, а потом – в корпорацию. При этом бережно хранить все авторские наработки, чтобы их не украли более материально обеспеченные конкуренты.
  2. Составить бизнес-план и привлечь инвесторов, чтобы они вложили деньги в компанию. При этом вы пожертвуете частью прибыли компании, но зато сможете реализовать проект прямо сейчас и при полной финансовой поддержке.

Многие предприниматели выбирают именно второй вариант. Один из способов привлечь инвесторский капитал – создать ОАО и выпустить акции на фондовый рынок. Если инвестор заинтересуется вашим проектом и захочет его профинансировать – купит ценную бумагу у вас, тем самым внеся свою долю в уставной капитал. Если проект окажется рентабельным – акции в скором времени поднимутся в цене, акционеры получат свой доход, а вы станете директором огромной корпорации. Вот в этом, если говорить максимально просто, и заключается выгода эмитента ценных бумаг.

Иногда случается, что компания испытывает временные финансовые трудности, и ей срочно нужна материальная поддержка. Тогда она может произвести эмиссию ценных бумаг и продать их на фондовом рынке, привлекая инвесторский капитал и решая таким образом финансовые трудности.

Chistye_investicii_jeto-5

Таким образом, основная цель компании при выпуске акций – привлечение дополнительных средств для ведения бизнеса, причем на любом этапе существования организации.

История успеха Михаила Прокофьева: «По обе стороны баррикад»!

Под конец хочу рассказать вам поучительную историю моего бывшего коллега по торговле на Форекс – Михаила Прокофьева. С самой юности он чувствовал в себе таланты к предпринимательству и стремился построить свой бизнес. Но родители не могли позволить себе профинансировать его грандиозные проекты, поэтому единственным выходом для него была инвесторская помощь.

В 25 лет, получив необходимое образование и проработав в клиринговой компании несколько лет, он решил создать свое ОАО и привлечь туда инвесторов. Не буду вдаваться в детали всего процесса, тем более что было это очень давно, и многого уже не помню. Суть была в том, что с первого раза у него не получилось найти инвестора, хоть и проект у него был довольно перспективный. На тот момент он не понимал, чего нужно инвестору и в какие проекты он готов инвестировать.

Оставив временно мечту стать бизнесменом, он занялся биржевым заработком. На тот момент торговал на традиционной фондовой бирже, а также на Форекс. Именно в это время мы с ним познакомились на одном и трейдерских форумов. Биржевой заработок давался Михаилу легко, он умел строить прогнозы, причем на профессиональном уровне. У него я многому научился в сфере капиталовложений в акции, и отчасти именно благодаря нему сейчас имею немалые активы в ценных бумагах.

Спустя несколько лет биржевого заработка, Михаил снова решил построить бизнес, и опять начал привлекать инвесторов. Но вот на этот раз у него все получилось довольно несложно, нашлось множество желающих вложить деньги в его проект. «В чем подвох?» - спросят многие из вас. Все дело в том, что после нескольких лет профессионального биржевого заработка, он стал понимать инвесторов, ведь сам им являлся. Он знал, чего хотят крупные капиталодержатели, где их нужно искать и что говорить на презентации бизнес-проекта. Также у него были немалые связи среди таких людей, что сыграло свою роль.

В настоящий момент Михаил является директором хоть и не огромной, но все же корпорации, работает в сфере консалтинга, имеет большие планы на будущее. К слову, именно наш с ним разговор пару месяцев назад помог написать мне статью «Как заработать на Форекс? Пошаговая инструкция!» Как Михаил сам признался, биржевой заработок, причем не только на фондовой бирже, но и на Форекс, сыграл немалую роль в его жизни, и не только потому, что позволил привлечь инвесторов. Опыт, полученный на бирже, был применим и в сфере бизнеса, чем Михаил пользуется по сей день. На опционах он, правда, не торговал, но уверен, опыта на этой бирже можно получить не меньше, чем на Форекс.

На завершение!

Подведем итоги всего вышесказанного. Портфельные инвестиции – это капиталовложения в акции, характеризующиеся своими особенностями и отличительными чертами. Инвестировать в акции можно с разными целями: для заработка на дивидендах, спекуляции либо с целью захвата власти в компании. Купля-продажа данного вида ценных бумаг выгодна как инвестору, так и эмитенту. Первый получает прибыль, а второй – деньги на ведение бизнеса. Есть альтернатива портфельным инвестициям – биржа опционов, где можно заработать на динамике курса ценных бумаг. Для того чтобы стать грамотным инвестором любого направления и на любой бирже – нужна качественная подготовка, а также способность быстро учиться.

Всем успехов и состоятельной жизни!

Искренне ваш, Виктор Самойлов!

  • Редакция
  • Scroll top